El exdueño de Multibanco Mercantil Probursa, José Madariaga Lomelín, podría estar involucrado en el blanqueo de las cuentas ocultas que el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) mantenía en paraísos fiscales del Caribe. David Martínez Madero, fiscal anticorrupción español, investiga la presunta colaboración del empresario mexicano en las operaciones ilegales que esta entidad financiera realizó en México.

Además de su pretendida participación en el lavado de 159 millones de dólares durante la venta de Probursa, las autoridades españolas sospechan que Madariaga prestó su nombre para que Bilbao Vizcaya lavara parte de los fondos de procedencia ilícita por medio de la aseguradora ALICO (American Life Insurance Company), en el 2000.

La investigación en España comenzó hace año y medio, cuando fueron descubiertas las cuentas ocultas y la omisión contable de importantes activos, sobre los que durante años habrían tenido disponibilidad los miembros del consejo de administración del BBV, S.A.

El capital oculto fue constituido en supuestos fondos de pensiones para 22 altos directivos del banco, gracias a una operación de blanqueo de capitales. Las autoridades españolas presumen que BBVA utilizó este dinero en las adquisiciones de instituciones financieras que efectuó en México, Colombia y Perú, entre ellas Bancomer y Probursa.

Operación Probursa
En un primer informe presentado por la Fiscalía Anticorrupción Española, en coordinación con el FBI, se pensó que durante la venta de Probursa el empresario José Madariaga “lavó” dinero proveniente del narcotráfico.
Sin embargo, una reciente investigación de Mario Di Constanzo, asesor del PRD en la Cámara de Diputados y quien ha colaborado con el fiscal Martínez Madero, revela que el blanqueo se dio por especulación accionaria.

Di Constanzo afirma que antes de cerrar la operación con el grupo financiero español, entre el 20 de junio y el 10 de julio de 1995, sin razón aparente se abarataron en 50 por ciento las acciones de Probursa para que BBV pagara menos y luego diera 159 millones de dólares a Madariaga, disfrazados mediante un préstamo de la Sociedad Bilbao Vizcaya establecida en Puerto Rico.

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En una petición elaborada por la Fiscalía Anticorrupción al juez Baltasar Garzón se estima que, “con la finalidad de poder acceder al control sobre Mercantil Probursa, el Grupo BBV constituye en Puerto Rico una compañía a la que denomina BBV International Investment Corporation, en calidad de off shore bank, esto es, un banco que, en teoría, no puede realizar negocio doméstico en Puerto Rico sino exclusivamente transacciones internacionales”.

Al descubrir el movimiento de 110 millones de dólares provenientes de Gran Caymán -cantidad documentada por estas operaciones del préstamo disfrazado a Madariaga-, tanto la Fiscalía como el FBI sospecharon que José Madariaga y su hombre de confianza, Eduardo Pérez Montoya, habían legitimado dinero procedente del narcotráfico a cambio de que BBV obtuviera una participación mayoritaria en el banco mexicano.

Mario Di Constanzo asegura que en enero de este año Madariaga aceptó que había recibido una especie de comisión por haber sido el agente de ventas de Probursa con el grupo español BBV.
De resultar cierta la hipótesis del asesor del PRD, este capital podría haber sido parte de las cuentas ocultas que altos ejecutivos del BBV mantenían en paraísos fiscales, entre ellos en Gran Caymán.

Según Nelson Rodríguez, un testigo protegido que fuera director jurídico de BBV International Investment Corporation en Puerto Rico, Bilbao Vizcaya México justificó el pago irregular al empresario como la “ampliación de capital de la sociedad”. Para ello, emitió una serie de acciones F, o Free Trade, que posteriormente fueron compradas por Madariaga Lomelín con el dinero blanqueado.

El 4 de julio de 1995, explica Di Constanzo, ocurrió el desplome de las acciones de Probursa, cuando ya se había anunciado la operación con Bilbao Vizcaya y la perspectiva era que el nuevo grupo fuera saneado. Así que no había razón para que ocurriera dicho desplome, mucho menos en un contexto donde la Bolsa Mexicana de Valores estaba saliendo de la crisis y mantenía una tendencia alcista.

“Estamos cada vez más cerca de dar un veredicto sobre la posibilidad de que, efectivamente, José Madariaga hubiera manejado esas acciones con información privilegiada y obtenido un beneficio ilegal en la operación de venta del Grupo Mercantil Probursa al banco español”, afirma Di Constanzo.

Operación ALICO
Conocida en España como Operación ALICO, el lavado de dinero procedente de las cuentas ocultas que altos ejecutivos de BBV mantenían en paraísos fiscales empaña la compra de Bancomer.

En este proceso Madariaga figura como uno de los prestanombres que permitió a los directivos de Bilbao Vizcaya el blanqueo de fondos y la compra de algunas acciones con dinero ilícito.

La segunda maniobra orquestada por BBV en México inició en marzo de 2000, cuando esta institución financiera firmó un contrato por medio del cual adquiriría 40 por ciento de las acciones de Bancomer. Pese a la existencia de este convenio, Banamex presentó una “Opa” (oferta hostil) no solicitada sobre el banco, misma que puso en duda la operación pactada con Bilbao Vizcaya.

Con la finalidad de adquirir Bancomer y a raíz de esta oferta, Emilio Ybarra, copresidente de BBV S. A., decidió utilizar el capital proveniente de las cuentas ocultas que esta institución mantenía en paraísos del Caribe.

En la carta aclaratoria que dirige en noviembre de 2001 a Jaime Caruana, gobernador del Banco de España, Ybarra sostiene: “El único medio en defensa de los intereses del BBV era adscribir temporalmente determinado importe de fondos del banco, a fin de adquirir un número mayor de acciones o de adquirirlas a mayor precio real por cuenta del banco”.

El copresidente de BBV se encargó de organizar la inversión a través de terceros, llamados “manos amigas”, para evitar que se conociera la real participación de Bilbao Vizcaya y en apariencia también se respetara la legislación mexicana.

“Para ello era imprescindible disponer de personas que por su absoluta lealtad asumiesen el compromiso verbal de destinar tales fondos a los fines indicados. Actuarían, en caso necesario, en nombre propio y por cuenta del banco, formalizando los contratos de adquisición de acciones que fuere preciso, transfiriéndolas después al banco o bien reintegrarían los fondos puestos temporalmente a su nombre de no ser preciso utilizarlos -junto con los intereses correspondientes-, como finalmente ocurrió”, asegura Ybarra en la carta.

Para evitar suspicacias y reducir riesgos, Ybarra resolvió que el anticipo de los fondos se hiciera desde la compañía de seguros ALICO, en forma de fondos de pensiones. Al aumentar la presión de Banamex, el copresidente de Bilbao Vizcaya logró que empresas españolas y personas extranjeras, entre ellas Madariaga, compraran en su nombre y por su cuenta con recursos del BBV paquetes de acciones de Bancomer.

Dichas adquisiciones fueron suficientes para la ejecución del contrato suscrito con BBVA, por lo que no fue necesaria la utilización “residual” de los fondos temporalmente depositados en ALICO. El beneficio obtenido por los contratos convenidos con la aseguradora fue de 819 mil 511 dólares.

Hay que decir que, una vez terminado el proceso de compra de Bancomer por parte de Bilbao Vizcaya, José Madariaga Lomelín asumió la vicepresidencia de BBVA Bancomer.

Pese a la gravedad de los hechos, las autoridades responsables de aclarar la situación de BBVA en México, Secretaría de Hacienda y Crédito Público y Comisión Nacional Bancaria y de Valores, han dado carpetazo al asunto y se rehúsan a colaborar con el gobierno español.